专家计划软件免费版-中国居民理财报告

专家计划软件免费版-中国居民理财报告

在我国经济长期向好、居民财富持续增长的背景下,居民理财方式和资产结构如何演变?理财魔方近日发布的《居民理财行为洞察报告》显示,权益类产品配置增加超六成,居民财富正加速向资本市场转移。

理财魔方是国内最早深耕于智能投顾领域的金融科技企业,自2014年成立以来,连续七年围绕居民理财画像、理财特征、理财行为趋势等核心议题进行探索。理财魔方《居民理财行为洞察报告》调研用户是较为精准的金融产品投资人群,这为我们此次调研分析提供了较为丰富有效的样本数据。

近三成愿意拿出一半收入配置权益类资产

从区域理财人群规模增速来看,理财魔方调查数据显示,贵州以38.33%的投资者人数增速领跑全国,海南理财人群增速为35.5%,再者为甘肃,增速达31.32%。这也说明,越来越多偏远地区和经济欠发达地区的居民开始参与理财投资。

《专家计划软件免费版-中国居民理财报告》

来源:理财魔方《居民理财行为洞察报告》

从理财盈利比率来看,理财魔方调查发现,经济欠发达地区投资者盈利比率普遍较高,甘肃地区投资者的盈利比率达95.99%,居全国之首。

理财魔方调查数据显示,女性在统筹家庭消费支出的同时,也开始看重家庭理财资产的配置,对财富管理的需求日渐提高,以川渝地区最为显著,女性主导财富管理投资的数值均高于男性,与当地女性地位密不可分。反之,山东地区则大都是男性主导家庭财政大权,男性主导占比为58.35%。

从金融产品配置投入金额占据总收入比重来看,理财魔方调查数据显示,近30%的受访者愿意拿出总收入的30%—50%去购买股票和混合基金等权益类资产,占比最集中,25.32%的受访者愿意拿出总收入的50%—70%用于理财投资,超20%的受访者愿意拿出10%-30%的资金去投资各类金融产品。

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来源:理财魔方《居民理财行为洞察报告》

从增加金融产品配置比重来看,理财魔方调查发现,权益类产品配置增加超六成。同时我国居民可支配收入逐年增长,我国新一代年轻人的投资观念正在发生转变。在供给和需求两端的调整下,权益类资产在居民大类资产配置中的比例不断提升。

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来源:理财魔方《居民理财行为洞察报告》

理财魔方调查数据显示,宏观环境是影响受访者投资决策最主要的因素,占比为66.92%。62.95%的受访者作投资决定会被自身账户持仓盈亏影响,40.9%的受访者则会被市场情绪引导。可见,投资者更容易被决定大方向的宏观环境影响。

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来源:理财魔方《居民理财行为洞察报告》

近七成希望得到专业知识普及

在“全民理财”的时代背景下,帮助投资者更好地认识理财金产品、掌握理财投资知识、树立正确的理财观念,也成为众多财富管理公司展业过程中的重中之重。在投资理财服务类别中,理财魔方调查发现,69.37%的受访者最希望平台提供投资理财普及知识和交易常识。可见,在不断经历市场震荡和追涨杀跌的背景下,投资者逐渐意识到专业平台服务和专业知识普及的关键性。

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来源:理财魔方《居民理财行为洞察报告》

当前,我国财富管理行业正处于蓬勃发展的黄金时期。随着中等收入群体的扩大,居民财富持续增长,财富配置需求日趋多元化,中国已经是全球第二大财富管理市场。财富管理行业快速发展的背后,是居民理财需求释放驱动。而在理财打破“刚兑+地产”政策持续收紧的背景下,居民对净值型理财产品和基金的接受度逐步提高。理财魔方认为,应同步推动买方投顾服务的大量开展,以及要逐步推动公募基金市场由散户向机构化迁移的过程。针对这个过程,普通投资者首先需要借助良好的理财教育或者投资者教育体系,其次需要普惠于广大投资者的买方投顾机构。

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来源:理财魔方《居民理财行为洞察报告》

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